FAQ
Was kostet mich die Beratung?
Die Beratung ist für Sie vollkommen kostenlos.
Wie werden Sie bezahlt?
Je nach Thema gibt es zwei ganz klare Vergütungswege. Bei Versicherung und Finanzierung läuft es klassisch über eine Provision, die von der jeweiligen Gesellschaft bezahlt wird. Entscheidend ist mir dabei ein sauberes Prinzip. Erst kommt das Produkt (und ob es für Sie wirklich passt). Dann kommt die Vergütung. Sie sollen ein starkes Preis-Leistungs-Verhältnis bekommen. Nicht die Lösung, die für irgendwen am schönsten vergütet wird. Bei Investments (z. B. Investmentfonds) läuft es über ein Serviceentgelt. Das wird wie andere Kosten auch transparent offengelegt. Häufig ist diese Gebühr prozentual an den Depotwert gekoppelt. Steigt das Depot, steigt der Betrag. Fällt das Depot, fällt er mit.
Sind Sie unabhängig, obwohl Sie eine Provision erhalten?
Den Begriff unabhängig nutze ich bewusst nicht. Ich beschreibe mich als frei bzw. ungebunden. Wenn Sie damit also meinen, dass ich nicht an eine einzelne Gesellschaft gebunden und keine Vorgabe habe, nur deren Produkte zu vermitteln, dann ist die Antwort – ja.
Wie entscheiden Sie, welche Produkte Sie mir empfehlen?
Ich entscheide nicht aus dem Bauch heraus, sondern gehe strukturiert vor:
- Bedarfsermittlung: Was brauchen Sie wirklich? Hier geht es um Ihre Absicherung, Ziele, Budget und schon vorhandene Verträge.
- Passende Leistungen definieren: Welche Bausteine sind sinnvoll? Welche nicht?
- Preis‑Leistung sauber vergleichen: Am Ende soll ein Ergebnis stehen, das fachlich passt, und sich für Sie rechnet.
So entsteht eine Empfehlung, die zu Ihrer Lebenssituation sowie zu Ihrer Versicherung- und Finanz‑Realität passt.
Vergleichen Sie immer die gleichen Anbieter oder variiert das von Fall zu Fall?
Es variiert je nach Fall. Ich arbeite mit verschiedenen Gesellschaften und nutze, je nach Sparte und Anwendungsfall, unterschiedliche digitale Vergleichsprogramme, um passende Tarife sauber gegenüberzustellen. Es kann dabei vorkommen, dass einzelne Gesellschaften in einem Vergleich nicht automatisch mitlaufen. Wenn ich etwas im Kopf habe oder wir eine bestimmte Gesellschaft prüfen möchten, rechne ich das gegebenenfalls separat nach.
Auch wenn die Technik hilft, verlasse ich mich nicht blind darauf. Ich prüfe die Ergebnisse noch mal mit gesundem Menschenverstand. So kommt am Ende nicht nur irgendein günstiger Tarif heraus, sondern die ideale Lösung für Sie.
Welche Vorteile habe ich, wenn ich über Sie abschließe?
Sie haben einen Ansprechpartner, der Sie nicht nur bis zur Unterschrift begleitet, sondern über die gesamte Zeit hinweg. Jemanden der erreichbar ist und den Überblick behält. Sie bekommen nicht nur ein auf Sie individuell abgestimmtes Produkt – Sie bekommen einen Berater, Begleiter und Gestalter.
Können Sie mir auch empfehlen, nichts zu ändern?
Wenn etwas gut passt, warum sollte man es verschlechtern? Manchmal ist die beste Optimierung nicht ein neuer Vertrag, sondern eine klarere Struktur, bessere Transparenz und ein persönlicher Berater. Und wenn Sie bei Ihrem aktuellen Ansprechpartner bleiben möchten, weil es menschlich besser passt – völlig okay. Druck gibt’s bei mir nicht.
Was bekomme ich schriftlich?
So viel wie nötig – so übersichtlich wie möglich. In der Regel digital (z. B. per E‑Mail), damit beide Seiten dieselbe Version haben und nichts in irgendeinem Ordner verschwindet.
Dokumente sind zusätzlich in der kostenlosen Finanzmanager-App strukturiert abgelegt. So behalten wir den Überblick.
Wie schnell ist Ihre Reaktionszeit im Fall der Fälle?
Ich würde lügen, wenn ich behaupten würde, ich wäre jederzeit sofort erreichbar. Durch Kontaktwege wie WhatsApp, E‑Mail und Telefon melde ich mich in der Regel zeitnah zurück. Und ja – auch ich mache mal Urlaub. Dann dauert’s im Zweifel ein paar Stunden länger. Entscheidend ist: Sie wissen, dass Sie nicht im Ticket‑Nirvana landen, sondern die schnellst mögliche persönliche Rückmeldung erhalten.
Woher beziehen Sie Ihre Informationen und wie aktuell sind diese?
Ich halte mein Wissen über den Austausch mit Kollegen, Weiterbildungen und Fachmedien aktuell. Schulungen mache ich online und vor Ort. Am Ende zählt die Praxis. Das ist der Maßstab, an dem sich zeigt, was funktioniert.